Določite subjektivni odnos do tveganja
Tveganje pomeni možnost (verjetnost), da bo dejanski donos investicije odstopal
od pričakovanega donosa te investicije. Odstopanje je lahko v pozitivni smeri (povečanje
sredstev-premoženja) ali v negativni smeri (zmanjšanje sredstev-premoženja).
Toleranca glede tveganja je odvisna od posameznikove sposobnosti za spopadanje s
potencialnim padcem vrednosti njegovih naložb.
Donos poenostavljeno pomeni dobiček ali izgubo, ki ga ustvari naš denar,
v času, ko smo ga »zaposlili«. Donosnost se običajno izrazi kot odstotek
investiranega premoženja oziroma kapitala.
Glede tveganja je na mestu vprašanje: »Kako bi se počutili, če bi ravnokar
izvedeli, da je vrednost vaše investicije v mesecu dni padla iz 50.000 evrov
na 40.000 evrov?« Če bi bila vaša prva misel, kako se iz investicije
umakniti, potem visoka raven tveganja pri investiranju ni primerna za vas.
Določite subjektivni odnos do tveganja
Posameznik naj bi sprejemal toliko tveganja, kolikor si ga lahko privošči,
ne zgolj na podlagi svojega odnosa do tveganja, temveč glede na naravo svojih ciljev
in finančnih razmer.
Nenaklonjenost tveganju je težko ocenljiva osebna značilnost. Pred začetkom investiranja
je priporočljivo, da se sami dodobra izprašamo, kaj želimo doseči, kolikšne
izgube smo pripravljeni prenesti, ne da bi bili ogroženi ključni cilji, ali nas
bo kakšna naložba stala mirnega spanca.
Če zberete od 40 do 60 točk, je vaša naklonjenost tveganju majhna. To pomeni,
da premoženja ne želite prepuščati vplivom borznih nihanj in vas zanima predvsem
ohranjanje premoženja, manj pa pretirana rast.
Če zberete od 70 do 90 točk, je vaša naklonjenost tveganju zmerna. Ne zanima
vas samo ohranjanje vrednosti, temveč tudi rast premoženja.
Rezultat nad 100 točkami vas uvršča med vlagatelje, ki se tveganja ne bojijo
preveč. Pri upravljanju premoženja vas zanimajo kar najvišji donosi in ste
zato pripravljeni iskati tudi bolj tvegane naložbe.
Naslednji korak je pridobivanje
informacij o mogočih naložbah